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独家丨阳光控股最新理财产品兑付方案,投资人或上演“飞奔抢房”

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21世纪经济报道记者 唐韶葵 上海报道 阳光城集团股份有限公司(000671.SZ,简称“阳光城”)兄弟公司阳光金服旗下华冕财富理财产品兑付将采取展期或以房屋兑付的方式解决。此前外界传出的多个兑付方案均不实。

11月12日深夜,阳光控股形成了最新版理财产品兑付方案,何时正式对外公布尚未知。21世纪经济报道记者独家获取的这份整体方案指出,经多次研究,阳光城对未来几个月到期产品做出如下安排:

一、未到期产品:投资人所有未到期产品均按合同约定的利率正常计息支付;

二、已到期产品:投资人可从以下两种方案中选择其中一种或两种方案的组合进行兑付:

方案一:展期6+6个月。

本金偿还节奏:合同到期当月偿还本金的10%,其余90%本金在12个月内偿还完毕,其中:前6个月不支付,从第7个月开始每月偿还本金的15%,到第12个月结清本金;

利息支付节奏:合同约定的到期利息递延至展期的第7-12个月分摊支付;展期期间利息按1年期贷款基准利率执行,利息总额在第7-12个月分摊支付。

展期期间,投资的最终兑付义务方将为展期产品提供足额增信。

方案二:实物资产兑付。

合同约定期限到期的投资产品,以及合同约定期限未到期但投资人要求提前以实物形式兑付的投资产品,投资人可以选择本方案。

由各地区公司提供已获取预售证、可供兑付的全资项目实物资产供投资人选择,包括住宅、公寓、写字楼、商铺、车位等。

投资人按照“属地界定”“先签先得”的原则进行实物资产兑付。兑付金额可根据各地政府的相关法律法规政策要求用于抵扣实物资产的全款或部分尾款,由项目公司配合投资人办理网签及相关手续。

若投资人选择以线下签订房屋买卖合同并委托集团出售的方式进行实物资产兑付的,若一年内实物资产未能出售,则由集团按照投资人签订的线下房屋买卖合同约定的实物资产价格回购。

方案的最后,阳光控股对投资人表达了歉意:“对于部分到期产品遇到的暂时性支付困难,集团作出的上述安排让大家担忧,也给大家带来困扰。对此,集团表示非常抱歉。也请广大员工给予集团多一些支持、信心和时间。我们坚信,在未来半年,集团将安全度过此次短期流动性困难,我们会迎来企业全新的历史阶段”。

前述以实物资产兑付的方案,可以网签或由阳光城回购,看起来可行性较高。11月13日凌晨,21世纪经济报道记者再度获悉,部分投资人已准备选择“实物资产兑付”这一方案,也就是拿房。
阳光城与阳光金服同为阳光控股下属子公司。如果上述方案获得大部分投资人同意与接受,那么阳光城短期流动性危机将获得短暂喘息机会,华冕财富集中兑付危机也将获得缓解。
近日,据21世纪经济报道记者对阳光城位于湖北宜昌、荆州在建在售项目的调研,阳光城已启动三、四线城市项目的降价促销与地块转让。
比如,宜昌阳光城文澜府均价下调了1000元/平方米左右,从精装修房9000多元/平方米降至8000多元/平方米,毛坯房则由8000多元/平方米降至7000多元/平方米;买房人下单还可以获得额外折扣与赠送车位。宜昌阳光城中梁国悦府除了额外折扣还推出多套一口价房源。荆州阳光城文澜公馆一期尾盘准现房降价促销之外,二期地块已经更换施工单位,并在寻求接盘方。
值得一提的是,因应湖北部分三四线城市房地产市场行情下行,库存大增,在去化压力之下,不少知名房企项目均为亏本销售,阳光城也不例外。
此前的11月3日,阳光控股董事局主席林腾蛟辞去兴业银行(601166.SH)董事职务。阳光控股在兴业银行持股数排名前十,兴业银行自11月4日以来持续发生大宗交易:11月4日共发生3笔交易,成交均价17.19元,平均溢价率-5.70%,总成交量5800万股,总成交金额9.970亿元;11月9日,共发生4笔交易,成交均价16.99元,平均溢价率-7.21%,总成交量5885万股,总成交金额9.999亿元;11月11日,成交均价17.10元,溢价率-9.48%,成交量5847万股,成交金额9.998亿元;11月12日,成交均价17.76元,溢价率-5.73%,成交量7799万股,成交金额13.85亿元。
10月29日,阳光城三季报遭泰康系两名董事投反对票,从而爆出阳光城经营恶化风险,并引发债务集中到期兑付危机之后,阳光城一直保持与二股东泰康、华冕财富投资人、境内外债券持有人等沟通,希望逐一化解危机。各方在这一过程中胶着、紧张又焦虑。

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